SBI JAN NIVESH MUTUAL FUND AND SBI BALANCED ADVANTAGE FUND DETAILS IN TELUGU

 SBI Jan Nivesh SIP SBI Mutual Fund ద్వారా ప్రారంభించబడిన ఒక ప్రత్యేకమైన మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్. ఈ స్కీమ్, ముఖ్యంగా మొదటి సారి పెట్టుబడులు పెట్టే వారికి, చిన్న మొత్తాల్లోనూ (ప్రతి నెల ₹250 నుండి ప్రారంభం) పెట్టుబడులు పెట్టే అవకాశం కల్పిస్తుంది. ఈ విధంగా, చిన్న పెట్టుబడిదారులు కూడా ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించగలుగుతారు.​

---

🧾 ప్రధాన లక్షణాలు

• నివేశం ప్రారంభం: ప్రతి నెల ₹250 నుండి ప్రారంభించవచ్చు.

• నివేశ విధానం: డిజిటల్ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల ద్వారా సులభంగా ప్రారంభించవచ్చు.

• నివేశ ఆప్షన్లు: రోజువారీ, వారానికి, లేదా నెలవారీగా పెట్టుబడులు పెట్టవచ్చు.

• లభ్యత: SBI YONO, Paytm, Groww, Zerodha వంటి డిజిటల్ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల ద్వారా అందుబాటులో ఉంది.

• ఫండ్ ఎంపిక: SBI Balanced Advantage Fund లో పెట్టుబడులు పెట్టబడతాయి.​

---

💡 లాభాలు మరియు ప్రయోజనాలు

1. చిన్న పెట్టుబడిదారులకు అనుకూలం: ₹250 నుండి ప్రారంభించగలిగే అవకాశం, చిన్న ఆదాయ గల వారికి కూడా పెట్టుబడులు పెట్టే అవకాశం కల్పిస్తుంది. ​

2. డిజిటల్ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల ద్వారా సులభంగా ప్రారంభం: SBI YONO, Paytm, Groww, Zerodha వంటి ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల ద్వారా సులభంగా ప్రారంభించవచ్చు. ​

3. SBI Balanced Advantage Fund లో పెట్టుబడులు: ఈ ఫండ్, హైబ్రిడ్ డైనమిక్ ఎసెట్ అలొకేషన్ ప్లాన్ గా, మార్కెట్ రిస్క్ ను తగ్గించడంలో సహాయపడుతుంది. ​

4. పెట్టుబడుల పెరుగుదల: 12% సగటు వార్షిక రిటర్న్ తో, 40 సంవత్సరాల తర్వాత ₹250 నెలవారీగా పెట్టుబడులు పెట్టినట్లయితే, సుమారు ₹29 లక్షల వరకు పెరుగుదల సాధించవచ్చు. ​

5. ఆర్థిక లక్ష్యాల సాధన: నియమిత పెట్టుబడులు ద్వారా, చిన్న మొత్తాల్లోనూ పెద్ద మొత్తాలు కూడగట్టవచ్చు, ఇది రిటైర్మెంట్, విద్య, గృహ నిర్మాణం వంటి ఆర్థిక లక్ష్యాలకు సహాయపడుతుంది.​

---

🛠️ ఎలా ప్రారంభించాలి

1. డిజిటల్ ప్లాట్‌ఫారమ్ ఎంచుకోండి: SBI YONO, Paytm, Groww, Zerodha వంటి ప్లాట్‌ఫారమ్‌లలో లాగిన్ అవ్వండి.

2. Jan Nivesh SIP ఎంపిక చేయండి: స్కీమ్ ఎంపిక చేసి, పెట్టుబడి మొత్తాన్ని (₹250 లేదా ఎక్కువ) నమోదు చేయండి.

3. నివేశ ఆప్షన్ ఎంచుకోండి: రోజువారీ, వారానికి, లేదా నెలవారీగా పెట్టుబడులు పెట్టే ఆప్షన్ ఎంచుకోండి.

4. KYC పూర్తి చేయండి: అవసరమైన KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి.

5. నివేశం ప్రారంభించండి: పెట్టుబడులు ప్రారంభించండి మరియు మీ పెట్టుబడులను ట్రాక్ చేయండి.​

---

✅ సంక్షిప్తంగా

SBI Jan Nivesh SIP, చిన్న పెట్టుబడిదారులకు, మొదటి సారి పెట్టుబడులు పెట్టేవారికి, మరియు డిజిటల్ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ల ద్వారా సులభంగా ప్రారంభించదలచిన వారికి అనుకూలమైన ఒక గొప్ప అవకాశాన్ని అందిస్తుంది. నియమిత పెట్టుబడులు ద్వారా, భవిష్యత్తులో పెద్ద మొత్తాలు కూడగట్టవచ్చు, ఇది ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించడంలో సహాయపడుతుంది

SBI Balanced Advantage Fund ఒక డైనమిక్ అసెట్ అలొకేషన్ మ్యూచువల్ ఫండ్. ఈ ఫండ్, మార్కెట్ పరిస్థితుల ఆధారంగా ఈక్విటీ మరియు డెబ్ట్ మధ్య పెట్టుబడులను సమతుల్యంగా కేటాయిస్తుంది, తద్వారా రిస్క్‌ను తగ్గించడానికి మరియు రిటర్న్‌లను పెంచడానికి ప్రయత్నిస్తుంది.​

---

🧾 ప్రధాన వివరాలు

• ప్రారంభ తేదీ: 12 ఆగస్టు 2021

• నివేశ విధానం: డైనమిక్ అసెట్ అలొకేషన్

• ఫండ్ మేనేజర్‌లు:

  • ఈక్విటీ: దినేష్ బాలచంద్రన్

  • డెబ్ట్: మంసి సాజేజా

  • విదేశీ పెట్టుబడులు: ప్రదీప్ కేశవన్

• నివేశ పరిమాణం (AUM): ₹32,530 కోట్లు (డిసెంబర్ 31, 2024 నాటికి)

• నెట్ అసెట్ విలువ (NAV): ₹15.14 (1 ఏప్రిల్ 2025 నాటికి)

• బెంచ్‌మార్క్: Nifty 50 Hybrid Composite Debt 50:50 Index

• ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: 0.81%

• ఎగ్జిట్ లోడ్: 1% (ఒక సంవత్సరం లోపు 10% కంటే ఎక్కువ యూనిట్లు రీడీమ్ చేస్తే)

• నివేశ పరిమాణం:

  • SIP: ₹250 నుండి ప్రారంభించవచ్చు

  • లంప్‌సమ్: ₹5,000 నుండి ప్రారంభించవచ్చు ​ET Moneym.Stock+1SBI Mutual Fund+1SBI Mutual FundGroww

---

📊 నివేశ కేటాయింపు

• ఈక్విటీ: 42.92%

• డెబ్ట్: 26.82%

• అవసరాల: ఫండ్ మేనేజర్ మార్కెట్ పరిస్థితుల ఆధారంగా ఈక్విటీ మరియు డెబ్ట్ మధ్య కేటాయింపును మార్చుతారు.​ET MoneySBI Mutual Fund

---

💼 ప్రధాన పెట్టుబడులు

ఫండ్ యొక్క టాప్ 5 పెట్టుబడులు:

• HDFC బ్యాంక్: 5.52%

• రిలయన్స్ ఇండస్ట్రీస్: 3.44%

• భారతి ఎయిర్‌టెల్: 3.29%

• GAIL (ఇండియా): 3.20%

• టారెంట్ పవర్: 2.28% ​

---

📈 రిటర్న్‌లు

• 1 సంవత్సరం రిటర్న్: 7.32%

• 3 సంవత్సరాల సగటు వార్షిక రిటర్న్: 13.67%

• 5 సంవత్సరాల సగటు వార్షిక రిటర్న్: 13.60% ​

---

🧠 ఫండ్ యొక్క ప్రత్యేకతలు

• డైనమిక్ అసెట్ అలొకేషన్: మార్కెట్ పరిస్థితుల ఆధారంగా ఈక్విటీ మరియు డెబ్ట్ మధ్య కేటాయింపును మార్చడం.

• లొయర్ వోలాటిలిటీ: డెబ్ట్ మరియు ఆర్బిట్రేజ్ భాగం ద్వారా మార్కెట్ లోపాల సమయంలో వోలాటిలిటీని తగ్గించడం.

• పన్ను ప్రయోజనాలు: ఈక్విటీ కేటాయింపు 65% కంటే ఎక్కువ ఉంటే, ఈక్విటీ పన్ను ప్రయోజనాలు పొందవచ్చు. ​

---

✅ ఎందుకు ఈ ఫండ్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టాలి?

• మధ్యస్థ రిస్క్: ఈక్విటీ మరియు డెబ్ట్ మధ్య సమతుల్య కేటాయింపు ద్వారా మధ్యస్థ రిస్క్‌ను కలిగి ఉంటుంది.

• పన్ను ప్రయోజనాలు: ఈక్విటీ కేటాయింపు 65% కంటే ఎక్కువ ఉంటే, లాంగ్-టర్మ్ క్యాపిటల్ గెయిన్ పన్ను ప్రయోజనాలు పొందవచ్చు.

• డైనమిక్ మేనేజ్‌మెంట్: ఫండ్ మేనేజర్ మార్కెట్ పరిస్థితుల ఆధారంగా కేటాయింపులను సర్దుబాటు చేస్తారు.